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Wüstenrot&Württembergische AG : mal anschauen

Seite 1 von 21
neuester Beitrag: 29.05.22 11:32
eröffnet am: 05.08.05 11:05 von: Lalapo Anzahl Beiträge: 513
neuester Beitrag: 29.05.22 11:32 von: Bennyjung17 Leser gesamt: 172131
davon Heute: 32
bewertet mit 11 Sternen

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14626 Postings, 8213 Tage LalapoWüstenrot&Württembergische AG : mal anschauen

 
  
    
11
05.08.05 11:05
Kurs dümpelt um die 14 Euro ... Substanzwert liegt bei rund 27 Euro !!
Versicherungsaktien kommen wieder ... hier hat man einen (noch)unbekannten Wert , der gegenüber der Peergroup massiven Nachholbedarf haben sollte/könnte !


Der Finanzdienstleistungskonzern Wüstenrot & Württembergische AG (W&W) ist 1999 durch den Zusammenschluss der zwei Traditionsunternehmen Wüstenrot und Württembergische entstanden. Unter einem gemeinsamen Dach bieten die Unternehmen des Konzerns alles aus einer Hand an, von der Baufinanzierung und der Altersvorsorge über die Vermögensbildung bis hin zum Risikoschutz. Die Gruppe ist in fünf Kerngeschäftsfeldern tätig: Bausparen, Baufinanzierung, Personenversicherung, Schaden-/Unfallversicherung und Investmentprodukte. Der??Fels in der Brandung?? bzw. der Wüstenrot  Bausparfuchs sind wohl jedem ein Begriff !!



Kennziffern:

Anzahl der Aktien: 86.243.084
Marktkapitalisierung: 1,16 Mrd. ? ( bei einem Börsenkurs von 13,5 ? )
Eigenkapital: 2,394 Mrd. ? ( = 27,77 ? / Aktie )!!!
Eigenkapital ohne Anteile andere Gesellschafter: 2,304 Mrd. ? ( = 26,7 ? / Aktie )
Gewinn je Aktie nach 3 Monaten: 0,3 ? (VJ: 0,24 ? )


Aktionärsstruktur:
- Wüstenrot Holding AG: 65,8 %
- BW Bank: 10 %
- Hypo VB: 7,5 %
- SwissRe Germany: 5 %
- Robert Bosch GmbH: 3,9 %
- Dresdner Bank: 2,4 %
- Streubesitz: 5,4

Die Jahre 2000 und 2001 waren von großer Aufbruchstimmung und großen Erwartungen geprägt. Dann kam es jedoch zu den Geschehnissen des 11. September 2001, einem anschließenden Börsencrash und der Jahrhundertflut. Die Gesellschaft musste damals feststellen, auf die stürmischen Zeiten nicht ausreichend vorbereitet gewesen zu sein.
Die schwierige Situation ist jedoch genutzt worden, um klar Schiff zu machen.
Die WürttVers verzeichnete in 2004  einen markanten Gewinnsprung auf 27 Mio. EUR. Bei Erasmus ist mit 4 Mio. EUR der Turnaround gelungen, und Gleiches gilt für die WÜBA, die mit gut 1 Mio. EUR abgeschlossen hat. Die Bausparkasse hat 48 Mio. EUR verdient, und ihre Verwaltungskosten konnten um 20 Mio. EUR gesenkt werden. Die Wüstenrot Bank erzielte 9,6 Mio. EUR, und die WürttLeben brachte es auf 12 Mio. EUR und konnte außerdem ihre Reserven um über 240 Mio. EUR aufstocken.

Für den Konzern und die Obergesellschaft bedeutet dies  einen Anstieg um 8 Prozent auf 48,1 Mio. EUR beim Konzernüberschuss und einen Jahresüberschuss von 33,7 (27,5) Mio. EUR bei der W&W.
Beide Ergebnisse wären noch weit besser ausgefallen, hätte die Gesellschaft nicht auf eine überraschende Entscheidung des Landgerichts Stuttgart reagieren müssen. Direkt nach der Fusion im Jahr 1999 hatten acht Aktionäre die Angemessenheit des Umtauschverhältnisses angezweifelt. Das LG Stuttgart hatte dann im Februar 2005 erstinstanzlich den Aktionären der damaligen WürttAG einen Bargeldausgleich von 5,41 EUR nebst Verzinsung zugebilligt. Da alle vier vorliegenden Gutachten, so auch das vom LG selbst in Auftrag gegebene, die Angemessenheit des Umtauschverhältnisses bestätigt hatten, kam das Urteil für die W&W völlig überraschend, erklärte der Vorstandsvorsitzende auf der HV 2005 . Gegen das Urteil wurde Beschwerde eingelegt, und inzwischen beschäftigt sich das Oberlandesgericht Stuttgart mit dem Fall. Aufgrund des Spruchstellenverfahrens wurden jedoch vorsorglich 47 Mio. EUR zurückgestellt.
Trotz dieser erheblichen Rückstellungen können Konzern und Obergesellschaft steigende Überschüsse aufweisen. Das eingelöste Bausparneugeschäft der Wüstenrot Bausparkasse belief sich auf 9,1 Mrd. EUR, und der eingelöste Vertragsbestand lag mit mehr als 78 Mrd. EUR Bausparsumme um ein Prozent über dem Vorjahr. In der privaten Baufinanzierung wurden, obwohl der Wohnungsneubau weiter geschrumpft ist, 6,3 (7,3) Mrd. EUR zur Wohnungsfinanzierung ausgezahlt. Der Wohnungskreditbestand ist insgesamt weiter um 0,3 auf 24,4 Mrd. EUR gewachsen.

Das Versicherungsgeschäft ist nunmehr wieder durchgängig profitabel.
Zudem hat sich die  WürttVers. im Jahr 2004 nochmals von Verlust bringendem Geschäft getrennt. Die gebuchten Beiträge sind somit erwartungsgemäß um knapp fünf Prozent auf rund 1,4 Mrd. EUR zurückgegangen.
Die WürttLeben kann das beste Neugeschäft ihrer Firmengeschichte vermelden. Inklusive ihrer 100-Prozent-Tochter ARA Pensionskasse AG konnte das Neugeschäft nach Beitragssumme um 88 Prozent auf 5,2 Mrd. EUR gesteigert werden.
Auch die WürttKranken legte beim Neugeschäft um 40 Prozent auf 14,4 Mio. EUR Jahresbeitrag zu. Die gebuchten Bruttobeiträge sind um 25 Prozent auf über 53 Mio. EUR gestiegen. Gegen den rückläufigen Branchentrend sind auch die Fondsverkäufe der W&W Asset Management gestiegen, und der Fondsabsatz legte um 4,3 Prozent auf 211 Mio. EUR zu


Fazit:
Die Aktie der Wüstenrot & Württembergische AG notiert weiterhin deutlich unter dem Substanzwert, und der Kurs des Papiers liegt gerade einmal 60 Cent über dem 12 Monatstief . Eines der Probleme der Gesellschaft ist sicherlich der weiterhin geringe Streubesitz von etwa 5,4 Prozent. Außerdem hängen weiterhin die grauen Wolken des Ausgangs des Spruchstellenverfahrens, das nach der Fusion von Württembergische AG Versicherungs-Beteiligungsgesellschaft und Wüstenrot Beteiligungs-AG zur Wüstenrot & Württembergische AG angestrengt wurde, über der Gesellschaft.
Grundsätzlich erscheint das Unternehmen m.E.jedoch mit seinen Geschäftsfeldern gut positioniert, präsentiert sich mittlweile wieder hochprofitabel , weißt vom EK gegenüber der Peergroup einen 50 % Discount auf ..so das ich hier ein KZ von 22/27 Euro in den nächsten Monaten durchaus für möglich halte .


Wie immer alles ohne Gewähr ..selber mal reinlesen ...

Gruss Lalapo




 
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487 Postings ausgeblendet.

7590 Postings, 1127 Tage immo2019einfach auf eps achten

 
  
    
13.08.21 18:22
das ist was zählt  

819 Postings, 5630 Tage georchEntwicklung

 
  
    
21.09.21 07:35
Schein dieses Jahr mein schlechtestes Investment zu werden. Schade. Hoch gelobt von Börsenbriefen und Analysten.  

7590 Postings, 1127 Tage immo2019ja wuw ist komischer wert

 
  
    
1
21.09.21 08:05
Zahlen stimmen Kurs leider nicht  

7590 Postings, 1127 Tage immo2019wuw das wird nie was

 
  
    
1
04.11.21 18:16
Kurs wieder 17,40 nah egal

immerhin gibts 3,5% Dividende

 

7590 Postings, 1127 Tage immo2019wuw scheint auf keinen Radar zu sein

 
  
    
07.11.21 13:55
total unterbewertet und trotzdem kauft keiner  

7590 Postings, 1127 Tage immo2019kgv 5,4 aktuell

 
  
    
12.11.21 08:13

1966 Postings, 3802 Tage jensosKurs

 
  
    
1
15.11.21 17:05
Erwacht die Aktie endlich? Hohes Potential, vielleicht haben das nun einige Broker auch endlich erkannt...Kurse um die 25? scheinen mir hier fair zu sein  

7590 Postings, 1127 Tage immo2019bin schon jahrelang bei wuw dabei

 
  
    
15.11.21 17:33
insgesamt ein Trauerspiel

20 ist die magische Grenze  

7590 Postings, 1127 Tage immo2019ab 20 euro

 
  
    
16.11.21 13:18
ist jeder Schritt 5cent

dann müsste also rechnisch in Turbo starten  

14626 Postings, 8213 Tage Lalapomittlerweile die mit Abstand ! billigste

 
  
    
29.11.21 08:29
Versicherungsaktie Europas ....... zur Versicherungspeer 50 % zu billig ...  

7590 Postings, 1127 Tage immo2019ich glaube an ?20

 
  
    
07.12.21 09:51
wenn wir da durchgehen dann spielt die Musik

alles unter 20 ist Schrott  

14626 Postings, 8213 Tage Lalapowie 20 ??!!

 
  
    
07.12.21 12:02
wenn ich den Peervergleich ziehe dann wohl ehr 30 ? ...mind.

WuW ist die billigste Versicherungsaktie in Europa ....die Peer ist fast komplett doppelt so teuer ...

Also ab 20 könnte der Wert endlich dann mal einen Gang zuschalten ....das tut ja schon in den Augen weh ...wenn ich den lächerlichen Kurs sehe ..

Ich hab Zeit ..und hab noch ein paar K Stück um/unter 17 zugekauft ..  

7590 Postings, 1127 Tage immo2019hab nun 45k wuw

 
  
    
07.12.21 12:18
mit EK 17,70 aber schon 2x Dividende mitgenommen

insgesamt aber ne Gurke

warte da schon seit Jahren auf das Feuerwerk  

14626 Postings, 8213 Tage Lalapozumindest wird der Druck im Kessel immer größer

 
  
    
12.01.22 10:42
den Kurs kann man eigentlich nur noch als -- verrückt ---zur Peer bezeichnen ....  

14626 Postings, 8213 Tage LalapoDurch die 19,50 ? müssen wir charttechnisch

 
  
    
13.01.22 10:20
durch ... dann könnten wie 1?2 Gänge hoch schalten...  

14626 Postings, 8213 Tage Lalaponach den Zahlen gestern wäre eine

 
  
    
01.02.22 17:48
Verdopplung  m.E.wohl noch ne Untertreibung innerhalb der nächsten 12 M.  

14626 Postings, 8213 Tage Lalapound der Rückenwind von steigenden Zinsen kommt jet

 
  
    
04.02.22 10:30
zt auch noch dazu ....
KGV um 4,XX  und Buchwert um die 60 ? / 2022 bei Peer die doppelt so teuer ist + steigende Zinsen seit Jahren mal wieder ...

Wenn nicht jetzt wann den sonst ...  

1161 Postings, 850 Tage Bennyjung17Na ja

 
  
    
08.03.22 11:20
Jetzt ist erst mal Krieg und die Börsen leiden, vor allem Finanzwerte.  

93 Postings, 4164 Tage funchaKeine Dividendenerhöhung

 
  
    
31.03.22 15:07
und bescheidene Prognose, na ja.  

1161 Postings, 850 Tage Bennyjung17Alte Tiefs?

 
  
    
27.04.22 17:31
17,50? nähert sich. Mit den Horror-Nachrichten des Krieges wird ggf. noch die 17er Marke gerissen, trotz möglicher steigender Zinsen.  

14626 Postings, 8213 Tage Lalapoist und bleibt ne

 
  
    
03.05.22 16:41
lahme Kiste mit RIEßENPOTENTIAL ( KZ 30-35 mindestens ) ....  

4180 Postings, 331 Tage Highländer49W&W

 
  
    
13.05.22 11:50

113 Postings, 1744 Tage bobbymotsch1. Quartal

 
  
    
13.05.22 20:16
Zahlen jetzt nicht überragend.  

1161 Postings, 850 Tage Bennyjung17Zahlen so lala

 
  
    
16.05.22 17:15
Also, wenn das Ergebnis 50% unter dem Vorjahresniveau liegt, kann man wohl nicht von einem starken Jahresauftakt sprechen.
Der Ausblick ist optimistischer, aber der muss auch erst mal realisiert werden.  

1161 Postings, 850 Tage Bennyjung17Letzte Woche ex-Dividende

 
  
    
29.05.22 11:32
Ist ja nicht die aufregendste Aktie. Aber ein solider Wert nach meiner Einschätzung.  

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