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Wüstenrot&Württembergische AG : mal anschauen

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neuester Beitrag: 04.12.19 13:23
eröffnet am: 05.08.05 11:05 von: Lalapo Anzahl Beiträge: 335
neuester Beitrag: 04.12.19 13:23 von: jensos Leser gesamt: 92185
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bewertet mit 10 Sternen

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11592 Postings, 7278 Tage LalapoWüstenrot&Württembergische AG : mal anschauen

 
  
    
10
05.08.05 11:05
Kurs dümpelt um die 14 Euro ... Substanzwert liegt bei rund 27 Euro !!
Versicherungsaktien kommen wieder ... hier hat man einen (noch)unbekannten Wert , der gegenüber der Peergroup massiven Nachholbedarf haben sollte/könnte !


Der Finanzdienstleistungskonzern Wüstenrot & Württembergische AG (W&W) ist 1999 durch den Zusammenschluss der zwei Traditionsunternehmen Wüstenrot und Württembergische entstanden. Unter einem gemeinsamen Dach bieten die Unternehmen des Konzerns alles aus einer Hand an, von der Baufinanzierung und der Altersvorsorge über die Vermögensbildung bis hin zum Risikoschutz. Die Gruppe ist in fünf Kerngeschäftsfeldern tätig: Bausparen, Baufinanzierung, Personenversicherung, Schaden-/Unfallversicherung und Investmentprodukte. Der??Fels in der Brandung?? bzw. der Wüstenrot  Bausparfuchs sind wohl jedem ein Begriff !!



Kennziffern:

Anzahl der Aktien: 86.243.084
Marktkapitalisierung: 1,16 Mrd. ? ( bei einem Börsenkurs von 13,5 ? )
Eigenkapital: 2,394 Mrd. ? ( = 27,77 ? / Aktie )!!!
Eigenkapital ohne Anteile andere Gesellschafter: 2,304 Mrd. ? ( = 26,7 ? / Aktie )
Gewinn je Aktie nach 3 Monaten: 0,3 ? (VJ: 0,24 ? )


Aktionärsstruktur:
- Wüstenrot Holding AG: 65,8 %
- BW Bank: 10 %
- Hypo VB: 7,5 %
- SwissRe Germany: 5 %
- Robert Bosch GmbH: 3,9 %
- Dresdner Bank: 2,4 %
- Streubesitz: 5,4

Die Jahre 2000 und 2001 waren von großer Aufbruchstimmung und großen Erwartungen geprägt. Dann kam es jedoch zu den Geschehnissen des 11. September 2001, einem anschließenden Börsencrash und der Jahrhundertflut. Die Gesellschaft musste damals feststellen, auf die stürmischen Zeiten nicht ausreichend vorbereitet gewesen zu sein.
Die schwierige Situation ist jedoch genutzt worden, um klar Schiff zu machen.
Die WürttVers verzeichnete in 2004  einen markanten Gewinnsprung auf 27 Mio. EUR. Bei Erasmus ist mit 4 Mio. EUR der Turnaround gelungen, und Gleiches gilt für die WÜBA, die mit gut 1 Mio. EUR abgeschlossen hat. Die Bausparkasse hat 48 Mio. EUR verdient, und ihre Verwaltungskosten konnten um 20 Mio. EUR gesenkt werden. Die Wüstenrot Bank erzielte 9,6 Mio. EUR, und die WürttLeben brachte es auf 12 Mio. EUR und konnte außerdem ihre Reserven um über 240 Mio. EUR aufstocken.

Für den Konzern und die Obergesellschaft bedeutet dies  einen Anstieg um 8 Prozent auf 48,1 Mio. EUR beim Konzernüberschuss und einen Jahresüberschuss von 33,7 (27,5) Mio. EUR bei der W&W.
Beide Ergebnisse wären noch weit besser ausgefallen, hätte die Gesellschaft nicht auf eine überraschende Entscheidung des Landgerichts Stuttgart reagieren müssen. Direkt nach der Fusion im Jahr 1999 hatten acht Aktionäre die Angemessenheit des Umtauschverhältnisses angezweifelt. Das LG Stuttgart hatte dann im Februar 2005 erstinstanzlich den Aktionären der damaligen WürttAG einen Bargeldausgleich von 5,41 EUR nebst Verzinsung zugebilligt. Da alle vier vorliegenden Gutachten, so auch das vom LG selbst in Auftrag gegebene, die Angemessenheit des Umtauschverhältnisses bestätigt hatten, kam das Urteil für die W&W völlig überraschend, erklärte der Vorstandsvorsitzende auf der HV 2005 . Gegen das Urteil wurde Beschwerde eingelegt, und inzwischen beschäftigt sich das Oberlandesgericht Stuttgart mit dem Fall. Aufgrund des Spruchstellenverfahrens wurden jedoch vorsorglich 47 Mio. EUR zurückgestellt.
Trotz dieser erheblichen Rückstellungen können Konzern und Obergesellschaft steigende Überschüsse aufweisen. Das eingelöste Bausparneugeschäft der Wüstenrot Bausparkasse belief sich auf 9,1 Mrd. EUR, und der eingelöste Vertragsbestand lag mit mehr als 78 Mrd. EUR Bausparsumme um ein Prozent über dem Vorjahr. In der privaten Baufinanzierung wurden, obwohl der Wohnungsneubau weiter geschrumpft ist, 6,3 (7,3) Mrd. EUR zur Wohnungsfinanzierung ausgezahlt. Der Wohnungskreditbestand ist insgesamt weiter um 0,3 auf 24,4 Mrd. EUR gewachsen.

Das Versicherungsgeschäft ist nunmehr wieder durchgängig profitabel.
Zudem hat sich die  WürttVers. im Jahr 2004 nochmals von Verlust bringendem Geschäft getrennt. Die gebuchten Beiträge sind somit erwartungsgemäß um knapp fünf Prozent auf rund 1,4 Mrd. EUR zurückgegangen.
Die WürttLeben kann das beste Neugeschäft ihrer Firmengeschichte vermelden. Inklusive ihrer 100-Prozent-Tochter ARA Pensionskasse AG konnte das Neugeschäft nach Beitragssumme um 88 Prozent auf 5,2 Mrd. EUR gesteigert werden.
Auch die WürttKranken legte beim Neugeschäft um 40 Prozent auf 14,4 Mio. EUR Jahresbeitrag zu. Die gebuchten Bruttobeiträge sind um 25 Prozent auf über 53 Mio. EUR gestiegen. Gegen den rückläufigen Branchentrend sind auch die Fondsverkäufe der W&W Asset Management gestiegen, und der Fondsabsatz legte um 4,3 Prozent auf 211 Mio. EUR zu


Fazit:
Die Aktie der Wüstenrot & Württembergische AG notiert weiterhin deutlich unter dem Substanzwert, und der Kurs des Papiers liegt gerade einmal 60 Cent über dem 12 Monatstief . Eines der Probleme der Gesellschaft ist sicherlich der weiterhin geringe Streubesitz von etwa 5,4 Prozent. Außerdem hängen weiterhin die grauen Wolken des Ausgangs des Spruchstellenverfahrens, das nach der Fusion von Württembergische AG Versicherungs-Beteiligungsgesellschaft und Wüstenrot Beteiligungs-AG zur Wüstenrot & Württembergische AG angestrengt wurde, über der Gesellschaft.
Grundsätzlich erscheint das Unternehmen m.E.jedoch mit seinen Geschäftsfeldern gut positioniert, präsentiert sich mittlweile wieder hochprofitabel , weißt vom EK gegenüber der Peergroup einen 50 % Discount auf ..so das ich hier ein KZ von 22/27 Euro in den nächsten Monaten durchaus für möglich halte .


Wie immer alles ohne Gewähr ..selber mal reinlesen ...

Gruss Lalapo




 
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309 Postings ausgeblendet.

1108 Postings, 192 Tage immo2019die zahlen sind 100% glänzend

 
  
    
13.11.19 19:15
wir sollten endlich mal die ?20 durchbrechen und auch närdlich bleiben  

291 Postings, 1875 Tage mkid555super Zahlen zu Q3 - Kaufen !

 
  
    
14.11.19 08:32
2,33 EURO Gewinn, Buchwert 53,67, Wachstum in allen Feldern.

Jahresprognose bereits jetzt erfüllt, und Abschreibungsreserve.

Wer jetzt noch das Geld Cash auf dem Sparbuch hält ist dumm.....

Ganz klarer Kaufkurse - wie schon seit Monaten :)))

 

17262 Postings, 2198 Tage Galearisaber wie sind die Zahlen dann nächstes Jahr ?

 
  
    
14.11.19 08:36
der Bauspoar und Versicherungsmoarkt bricht doch dann ein......
das erwarte ich jedenfalls.  

1108 Postings, 192 Tage immo201953,57 wow

 
  
    
14.11.19 08:44
?2,41 im letzen Quartal verdient?

Q2 war 51,26
ein Witz  

1534 Postings, 2867 Tage jensosZahlen

 
  
    
14.11.19 09:37
...kaum Bewegung, da hatte ich mit deutlich mehr gerechnet...Aktie müsste doch deutlich über 20? notieren...  

291 Postings, 1875 Tage mkid555...näches Jahr ?

 
  
    
14.11.19 10:32
..kann nur noch besser werden, denn die IT Invests gehen zurück.
Und was nun die Versicherungen angeht.... Also ich kündige meine Versicherungen nicht JEDES Jahr, und Rezession ist erstmal vertagt. Insofern alles gut.

Tja, Buchwert um knapp 2 Euro gesteigert, so ist das wenn man Aktien hält und diese neubewertet von 32 auf 38 Mrd .. Sehr schön.
Gleichzeitig haben Sie die Rückstellung analog erhöht. Damit es nicht so auffällt !!!! Wahnsinn, was da an verscherbelbarem Vermögen ist.
Und die Immobilien-Darlehen sind durch Immobilien gedeckt.  

Der Vorstand soll jetzt einfach mal die Dividende auf 1 € erhöhen, der Kurs würde durch die Decke gehen.

Ich lege mich fest, unter 25€ werde ich die nicht abgeben, der Zeitpunkt wird kommen, wo die Masse erkennt, was hier noch an Tafelsilber versteckt liegt und der Hauptaktionär sitzt drauf.  Kann dauern zurecht, aber immerhin ist der Trend der letzten Monate ausreichend gut.

 

17262 Postings, 2198 Tage Galearissehe ich anders. beste Zeoit länghst vorbei

 
  
    
14.11.19 10:35
die Leute schliessen kaum noch was ab und das sind nur Eintagsfliegen. Nächstes Jahr verschlimmert sich das. Auch durch die Massenentlassungen.
Die Baufinanziereungen werden immer mehr zu Zwangsvollstreckungen. Das geht dann sehr schnell.
Schwelgt nur in Euphorie , sie ist blad vorbei.  

11592 Postings, 7278 Tage Lalapoda legst dich nieder

 
  
    
14.11.19 10:51
KGV 7,XX nach 9 Monaten bzw. 3 Quartalen .... und die Peer kommt mit KVGs jenseits der 12 daher ---ab ...
Mal sehn ob die Medien jetzt nicht so langsam anfangen den Wert mal anzuschreiben ..schreit doch danach ...ab 25 ? aufwärst kommen"s dann eh alle und wollen die Perle haben ...wie immer ...  

1534 Postings, 2867 Tage jensosKursverlauf

 
  
    
17.11.19 09:22
...denke in der kommenden Woche sehen wir die 20?....  

1108 Postings, 192 Tage immo2019wuw

 
  
    
17.11.19 20:06
ist mind ?30 wert  

1108 Postings, 192 Tage immo2019ich warte nun schon ca. 2 Jahre

 
  
    
18.11.19 13:12
WUW war um ehrlich zu sein vom Kurs ein Rohrkrepierer

mein EK dürfte so ca. ?20 sein aber kann es nicht einmal genau sagen


wichtig ist ab ?20  sind die kursschritte 5 cent und nucht 2 cent
 

68 Postings, 809 Tage bobbymotschMan kann lange warten

 
  
    
18.11.19 15:00
Der Kurs ist seit 15 Jahren ein Rohrkrepierer. Der Freefloat ist gering. Die Dividenden Ausschüttung auch. Es gibt wenig Phantasie in dem Wert. Die Gewinne sind aber sehr solide.  Mit der aktuellen Aktionärsstruktur sehe ich wenig Potential eine Kursrakete zu werden. Als Witwen und Waisen Papier kommt es aber  in Betracht. Die Frage ist halt nur zu welchem Kurs.    

1534 Postings, 2867 Tage jensosEin echter Langweiler

 
  
    
18.11.19 16:16
Kann dem nur zustimmen, eine echt langweile Aktie...andere Papiere wären in der Situation, nach guten Zahlen, geringem KGV, etc schon hochgeschnellt...

Die 19? scheijt auch ne besondere hürde zu sein...fällt immer wieder zurück...morgens sah es ja erst gut aus  

171 Postings, 30 Tage Aktiensammler12Hab

 
  
    
18.11.19 17:13
die auch gekauft. Generell eine langweilige, nervenschonende Aktie mit guter Dividende.
Als defensive Beimischung o.k. wie ich finde...  

1534 Postings, 2867 Tage jensosKurs

 
  
    
19.11.19 10:16
...jetzt aber...diese Woche hoffentlich endlich über die 20?...  

16 Postings, 1100 Tage schockopsDividende

 
  
    
19.11.19 11:32
Eine Erhöhung der Dividende wäre doch mal dringend angesagt.
 

1534 Postings, 2867 Tage jensosDividende

 
  
    
19.11.19 11:41
...eine Erhöhung kommt bestimmt...Geld ist genug da...nur die Ankündigung sollte tatsächlich mal kommen, denn Kurspflege betreiben die z.Z. nicht...etwas mehr News und wir stünden ganz woanders  

1534 Postings, 2867 Tage jensosKurs

 
  
    
20.11.19 17:07
...ich mag mich täuschen, aber habe den Eindruck, als wenn wir uns charttechnisch vor einem neuen Satz nach oben befinden...

Wenn ich mir den chart so ansehe, könnte es durchaus bald nen satz über die 20erMarke geben...würde ja auch zeit...  

1534 Postings, 2867 Tage jensosWarten auf das Jahreshoch

 
  
    
22.11.19 13:52
...so langsam kommt Bewegung rein...  

1108 Postings, 192 Tage immo201919,50 bald 20

 
  
    
25.11.19 20:30
bei 20 gehts los da sind 5 cent Schritte  angesagt

===========================================
 

1534 Postings, 2867 Tage jensosLäuft...

 
  
    
25.11.19 20:37
...denke morgen schaffen wir die 19,50, nächste Woche dann 20+x  

1534 Postings, 2867 Tage jensosTipp

 
  
    
27.11.19 23:07
...wieder als Tipp bei börse online....

Kaufgelegenheit  

171 Postings, 30 Tage Aktiensammler12Immer

 
  
    
28.11.19 08:56
zwei Schritte vor und einen Zurück... Sind glaub ich bald bei 20  

171 Postings, 30 Tage Aktiensammler12Gibt es,

 
  
    
03.12.19 12:28
Besonderes oder fällt der Kurs nur mit dem Dax?  

1534 Postings, 2867 Tage jensosKurs

 
  
    
04.12.19 13:23
...warte hier immer noch auf den großen Ausbruch...pendelt nur so dahin...

gibt es nochmal news in den nächsten wochen?  

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